El impuesto sobre la renta es uno de los tributos más relevantes para los ciudadanos y residentes fiscales de Estados Unidos. Sin embargo, en Florida, no existe un impuesto de renta estatal, lo que convierte al estado en un lugar ideal para quienes buscan maximizar su rentabilidad. Se trata de un beneficio que hace a Florida un lugar aún más atractivo para los inversionistas locales y extranjeros, en especial para el mercado inmobiliario residencial (Grados, 2024).
La ausencia de este impuesto es una de las principales razones por las que los inversionistas extranjeros consideran a este estado una excelente opción para invertir en bienes raíces. En este artículo, exploraremos cómo funciona este impuesto en Florida.
¿Qué es el impuesto sobre la renta y cómo funciona en Florida?
El impuesto sobre la renta es un tributo que los gobiernos imponen sobre ingresos generados por individuos y empresas. En muchos estados del país, este impuesto se cobra a nivel estatal y varía según los ingresos del contribuyente. No obstante, Florida se distingue por no cobrar un impuesto estatal sobre la renta. Lo que significa que los residentes no tienen que pagar un porcentaje de sus ingresos a las autoridades fiscales estatales (Grados, 2024; Sánchez, 2025).
La ausencia del impuesto es un atractivo para los inversionistas en bienes raíces interesados en invertir en Estados Unidos. Lo que permite mantener una mayor parte de sus ingresos y maximizar sus retornos. Es beneficioso en el mercado inmobiliario, donde la rentabilidad aumenta al reducir la carga tributaria. Por tanto, hace que el estado sea más competitivo en comparación con otras regiones que imponen impuestos de renta. Por ejemplo, California o Nueva York, donde los impuestos pueden alcanzar hasta el 13,3 % (Grados, 2024).
A lo largo de los años, Florida ha mantenido su atractivo fiscal, lo que contribuye a su crecimiento económico y popular destino turístico y de inversión. Esto también se refleja en el auge del sector inmobiliario, con alta demanda de propiedades vacacionales y creciente inversión de residentes extranjeros. Sin duda, la ausencia del impuesto sobre la renta sigue siendo un factor clave que impulsa el crecimiento y la prosperidad económica del estado (Grados, 2024; Sánchez, 2025).
Diferencias con otros estados y los impuestos adicionales
Aunque Florida no cobra impuesto sobre la renta, esto no significa que el estado esté exento de otros tributos. A pesar de la ventaja de la ausencia de este impuesto, los residentes y las empresas aún deben estar preparados para pagar otros impuestos. Entre ellos, el impuesto a las ventas y el impuesto a la propiedad. A continuación se detallan sus principales características (La Nación, 2025; Sánchez, 2025; USAGov, 2025):
- El impuesto a las ventas en Florida es del 6 % y algunos condados pueden agregar un impuesto adicional. Este impuesto se aplica a la mayoría de las transacciones comerciales, lo que afecta a los bienes de consumo, servicios y actividades comerciales.
- El impuesto a la propiedad es un factor para considerar si piensas invertir en bienes raíces. Florida tiene un impuesto promedio de alrededor del 1 % del valor de la propiedad, lo que es alto en comparación con otros estados. De hecho, esta carga fiscal sigue siendo más baja que en muchos estados que imponen tanto el impuesto a la propiedad como el impuesto sobre la renta.
En términos generales, la estructura fiscal de Florida es más favorable al comparar los estados de California o Nueva York. Puede representar una gran diferencia en la rentabilidad para los inversionistas.
Requisitos fiscales para inversionistas no residentes
Para los inversionistas no residentes en Florida, existen consideraciones fiscales al invertir en Estados Unidos. Los inversionistas extranjeros pueden estar sujetos a impuestos federales, sobre las ganancias generadas en el país, las ganancias de renta en dólares, de propiedades alquiladas o de otras actividades comerciales. En Florida no se paga impuesto sobre la renta, pero existen requisitos fiscales que debes tener en cuenta (USAGov, 2025; IRS, s.f.; Grados, 2024):
- Es fundamental que los inversionistas extranjeros se registren en el sistema fiscal de EE. UU. y cumplan con la declaración de ingresos. Los no residentes pueden estar sujetos a ganancias de capital y otros tributos federales, dependiendo de su inversión. Incluso, deben obtener un número de identificación fiscal (ITIN) para presentar sus declaraciones de impuestos.
- Los inversionistas deben estar al tanto de las exenciones y deducciones disponibles. Sobre todo al comprar bienes raíces. Los gastos de propiedad y los intereses de hipotecas pueden ser deducibles de los impuestos federales. Esto ayuda a reducir la carga tributaria.
Ventajas de la ausencia del impuesto sobre la renta
La ausencia del impuesto de renta en Florida tiene múltiples ventajas para los inversionistas en bienes raíces (La Nación, 2025; Sánchez, 2025, Grados, 2024):
1. Un mayor poder adquisitivo sin impuesto sobre la renta
Al no tener que pagar el impuesto sobre la renta estatal, los residentes y los inversionistas de Florida pueden disponer de una mayor parte de sus ingresos. Les permite aumentar su poder adquisitivo, invertir más en propiedades y generar mayores rendimientos en sus inversiones inmobiliarias.
Al liberar una porción significativa de sus ingresos, pueden aprovechar otras oportunidades de inversión que, de otra manera, no estarían disponibles si tuvieran que destinar una parte a los impuestos. Es relevante si se busca invertir en bienes raíces, para aprovechar las altas demandas en ciudades clave como Miami y Orlando.
2. Libertad financiera al eliminar el impuesto sobre la renta
La eliminación del impuesto sobre la renta en Florida ofrece una mayor libertad financiera a los residentes. Los inversionistas pueden utilizar los recursos del pago de impuestos para reinvertir en bienes raíces, para diversificar sus activos o explorar otras oportunidades de inversión en el estado.
Esto hace que Florida sea un lugar atractivo para los que buscan estabilidad financiera y maximizar sus retornos. Permite a los residentes tener más flexibilidad para ahorrar e invertir en su educación financiera. Incluso, pueden crear nuevas fuentes de ingresos sin la presión de una gran carga tributaria.
3. Oportunidades de inversión sin el impuesto sobre la renta
Florida es un destino atractivo para inversionistas inmobiliarios, gracias a su clima favorable, en términos de sol e impuestos. La ausencia de un impuesto sobre la renta estatal representa una ventaja para maximizar la rentabilidad de sus propiedades a través de alquileres o revalorización a largo plazo. Este beneficio, sumado a un mercado en constante crecimiento y una alta demanda de vivienda, convierte a Florida en un entorno ideal para nuevas oportunidades de inversión en bienes raíces.
El estado cuenta con un mercado inmobiliario dinámico. Este, impulsado por el turismo, la migración interna y externa, y un entorno empresarial favorable. Miami y Orlando ofrecen oportunidades en sectores residenciales, comerciales y vacacionales. Cuentan con una demanda sostenida y una valorización constante de las propiedades. Sumado a esto, la infraestructura en desarrollo refuerza la estabilidad y el potencial de crecimiento del mercado. Lo que hace de Florida un destino ideal para diversificar y fortalecer portafolios inmobiliarios.
Recomendaciones para optimizar la carga tributaria
Aunque Florida ofrece una gran ventaja fiscal al no cobrar impuesto sobre la renta, hay ciertas estrategias que los inversionistas pueden adoptar para optimizar su carga tributaria. Con estas, pueden cumplir con todas las normativas fiscales sin contratiempos (La Nación, 2025; Grados, 2024):
- Consultar con un experto fiscal. Asegúrate de obtener asesoría de un profesional especializado en asesoría contable y legal para extranjeros. Un contador o abogado fiscal podrá guiarte en la declaración de impuestos y en la aplicación de deducciones disponibles.
- Aprovechar las exenciones y deducciones. Conocer las exenciones fiscales disponibles para la compra de propiedades puede ayudar a reducir la base imponible. De hecho, los intereses de hipoteca o gastos de propiedad pueden ser deducidos y reduce el impuesto a pagar.
- Considerar la inversión a largo plazo. Las inversiones a largo plazo suelen generar menos impuestos sobre las ganancias de capital que las de corto plazo. Planificar para generar ingresos pasivos con alquileres a largo plazo es una excelente estrategia para minimizar la carga tributaria.
- Investigar las ventajas de los fondos inmobiliarios. Los fondos inmobiliarios (REIT) pueden ser una opción atractiva para aquellos que buscan invertir en bienes raíces. Estos fondos ofrecen beneficios fiscales y pueden proporcionar un flujo constante de ingresos.
PFS Realty: tu socio ideal para invertir en Florida
En PFS Realty somos el aliado perfecto para los que desean invertir en Florida al ofrecer un enfoque integral en la gestión de propiedades. Con nuestra experiencia en el mercado inmobiliario en Estados Unidos, te brindamos asesoría experta en préstamos para extranjeros, administración de propiedades, y asesoría contable y legal. ¡Protege y optimiza tu inversión, aprovechando las ventajas fiscales, como la ausencia del impuesto sobre la renta!
Nos encargamos de la gestión diaria de tus propiedades. Te proporcionamos ingresos constantes y maximizamos la rentabilidad de tu inversión. Nuestro conocimiento profundo del mercado local te permite acceder a propiedades de alto rendimiento, ya sea para rentas a corto plazo o inversiones a largo plazo.
Si buscas aprovechar el entorno fiscal favorable de Florida y obtener ingresos estables en renta en dólares, PFS Realty es la opción ideal. Con nuestro apoyo, podrás maximizar tus ganancias y disfrutar de un manejo eficiente de tu inversión inmobiliaria. Para más detalles, visita PFS Realty.
El impuesto sobre la renta es una de las mayores preocupaciones fiscales para los inversionistas. Florida ofrece una ventaja clave al no cobrar este impuesto. Permite a los residentes y extranjeros disfrutar de mayores rendimientos en sus inversiones en bienes raíces. Con la asesoría adecuada y una planificación fiscal estratégica, puedes maximizar tu rentabilidad y disfrutar de todas las ventajas que ofrece Florida.
Referencias Bibliográficas:
Grados, M. (2024, 26 de diciembre). Estos son los impuestos que se deben pagar en Estados Unidos según el estado de residencia. Infobae. https://www.infobae.com/estados-unidos/2024/12/27/estos-son-los-impuestos-que-se-deben-pagar-en-estados-unidos-segun-el-estado-de-residencia/
IRS. (s.f.). Los impuestos a extranjeros no residentes. https://www.irs.gov/es/individuals/international-taxpayers/taxation-of-nonresident-aliens
La Nación. (2025, 16 de marzo). Por qué Florida está entre los estados con menor carga de impuestos. https://www.lanacion.com.ar/estados-unidos/florida/por-que-florida-esta-entre-los-estados-con-menor-carga-de-impuestos-nid16032025/
Sánchez, S. (2025, 5 de febrero). Impuestos en Miami, Florida: ¿cuáles son y cuánto debo pagar? Holafly. https://esim.holafly.com/es/blog/impuestos/impuestos-en-miami-florida/
USAGov. (2025, 6 de marzo). Cómo declarar y pagar impuestos estatales y locales. https://www.usa.gov/es/impuestos-estatales